经过两年多发展,国内养老目标基金发展迅速,截至2020年12月31日,养老FOF产品数量超过100只,产品总规模超过500亿元。良好的业绩表现是促使养老FOF快速壮大的重要原因之一。根据银河证券数据显示,其一级分类中FOF产品2020年平均净值增长率达24.79%,仅次于股票基金和混合基金的表现。素有“养老投资专家”之称的工银瑞信基金表现出众,旗下成立满半年的四只养老目标日期基金在2020年均取得超过30%的回报。其中,工银养老2035以35.95%的净值回报在同类11只列入排名的目标日期2035基金中排名第一,工银养老2050亦在6只目标日期2050基金中取得了最高回报,全年收益率达到41.93%。
银河证券数据同时显示,工银养老2040、工银养老2045在2020年也分别取得30.27%、30.54%的净值增长率;成立于去年9月2日的工银养老2055在不到四个月的时间里也取得超过10%的净值回报;作为工银瑞信旗下首只养老目标风险基金,成立于去年9月30日的工银稳健养老去年也实现3.02%的净值正增长。
从中长期业绩来看,工银瑞信旗下养老目标基金表现同样优异。银河证券显示,截至去年12月31日,工银养老2035、工银养老2040、工银养老2050三只基金成立均超过一年,累计净值增长率分别达52.31%、36.09%、55.22%,成立以来年化收益率均超20%,分别达21.4%、26.97%和28.3%。
“进可攻、退可守”,工银瑞信旗下养老目标基金的绝对收益表现完美诠释了FOF产品的稳健属性。根据公开数据统计,自成立以来至去年末,工银养老2035、工银养老2040、工银养老2045、工银养老2050最高连续6个月回报分别为25.49%、26.16%、25.68%、37.82%,最差连续6个月回报则为-0.52%、1.61%、12.13%、-1.03%。
事实上,作为国内养老金管理规模已突破5000亿、规模持续排名行业首位的基金公司,工银瑞信在助力个人养老方面也走在了行业前列,不仅业绩出色,产品布局也处领先行列,其产品线已覆盖养老目标日期基金和养老目标风险基金两大类型,是目前布局养老目标日期系列基金最全的基金公司,已覆盖2035、2040、2045、2050、2055五档日期,精准对接70后至90后主流人群的养老投资需求。公司于去年9月底推出旗下首只养老目标风险系列基金—工银稳健养老,主打“固收+”策略,在追求低波动的前提下力求超额收益,未来该系列有望推出不同类别,满足不同需求投资者的选择。
优异的过往业绩表现和不断壮大的产品阵容,离不开工银瑞信FOF团队的精细管理和精诚合作。据悉,工银瑞信高度重视FOF业务,2017年初即组建FOF投资部,聚集了一支具有国际投资视野、深谙国内实战经验的FOF投研团队;FOF投资部总监蒋华安曾在社保基金会任职长达9年;FOF投资部副总监黄惠宇曾先后在美国磐安资产管理公司担任投资组合经理,GMO担任高级研究分析师。团队中每位成员背景丰富、各有特色、互补性强,成员的研究方法覆盖定量与定性,研究范围覆盖境内、境外,投研协同性强,能够为基金的投资运作提供有力支持。
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